Description du poste de conseiller bancaire

Fiche de poste

Nous sommes à la recherche d'un conseiller bancaire soucieux du détail et du service pour rejoindre notre équipe. Le candidat idéal sera axé sur le service, aura à cœur de répondre aux besoins et aux intérêts des clients et disposera d'une solide expérience en matière de produits bancaires et financiers. L'objectif principal de ce poste sera d'assister les clients dans tous les aspects des opérations bancaires quotidiennes et au-delà, notamment en les aidant à préparer des demandes de prêt, en trouvant la carte de crédit qui leur convient le mieux et en les aidant à faire des placements.

Responsabilités

• Accueillir toujours les clients avec une attitude amicale et positive.
• Assurez-vous que vous êtes bien en contact avec le client avant de discuter des options, notamment en vérifiant votre identité.
• Ils reçoivent les clients sans rendez-vous et sur rendez-vous.
• Discuter avec les clients de leur situation financière et de leurs objectifs futurs.
• Recommander des produits adaptés aux clients, tels que des cartes de crédit, des prêts, des découverts, des investissements, etc.
• S'assurer que tous les contrôles de solvabilité et d'accessibilité financière sont effectués par l'équipe de souscription.
• Donner aux clients des décisions sur leurs demandes de prêt ou de carte de crédit.
• Aider les clients à remplir les formulaires de demande et les conseiller sur les documents et les preuves dont ils ont besoin pour compléter les demandes.
• Tenir à jour les dossiers des clients dans le système informatique.
• Veiller à ce que tous les documents soient classés conformément à la réglementation de la banque.
• Fournir des conseils, des orientations et toute autre assistance nécessaire aux clients.
• Travailler avec d'autres conseillers bancaires pour résoudre les problèmes ou résoudre les plaintes ou les questions des clients.

Exigences

• Diplôme d'études supérieures en mathématiques, en sciences, en commerce ou dans un domaine connexe, ou expérience professionnelle équivalente.
• Au moins deux ans d'expérience dans une fonction axée sur la clientèle, de préférence dans une banque ou une institution financière.
• Connaissance approfondie des produits bancaires, tels que les cartes de crédit, les prêts et les autres offres de services bancaires aux particuliers.
• Excellentes compétences en matière de service à la clientèle et aptitudes interpersonnelles bien développées
• Excellent souci du détail
• Compétences analytiques avérées
• Excellentes compétences en mathématiques
• Aptitude à utiliser des programmes informatiques tels qu'Excel, Outlook ou d'autres logiciels si nécessaire.
• Bonnes aptitudes à la communication, à la fois écrite et orale
• Très bien organisé et capable de travailler sous pression en respectant des délais précis