Plantilla de descripción del puesto de cajero comercial y de ahorros

Nunca se insistirá lo suficiente en la importancia de la función del cajero en una entidad comercial o de ahorro. Los cajeros son responsables de gestionar las transacciones financieras, ofrecer un servicio excepcional al cliente y mantener la precisión en sus diversas responsabilidades. Sin embargo, identificar al candidato ideal para esta función puede suponer un reto importante si no existe una descripción del puesto claramente articulada.

Descripción del Puesto de Cajero Comercial y de Ahorro

La función de un cajero comercial y de ahorro consiste en prestar un servicio excepcional a los clientes mediante la ejecución precisa y eficiente de diversas transacciones bancarias. Representan al banco como el principal punto de interacción para los clientes, atendiendo sus necesidades financieras y garantizando su satisfacción. Este puesto requiere un gran sentido del detalle, excelentes habilidades de comunicación y capacidad para desenvolverse en un entorno de trabajo acelerado.

Responsabilidades de los cajeros comerciales y de caja de ahorros

1. Recibir y procesar los depósitos, reintegros y pagos de préstamos de los clientes de forma precisa y eficiente. Contar y verificar los importes en efectivo, emitir recibos y asegurarse de que todas las transacciones se ajustan a las políticas y procedimientos del banco.
2. Ayudar a los clientes con sus preguntas, resolver cualquier problema que puedan tener y guiarles en la comprensión de los diversos productos y servicios bancarios. Mantener un comportamiento amable y profesional en todo momento.
3. Identificar las necesidades de los clientes en cuanto a servicios bancarios adicionales, como la apertura de un nuevo sitio cuentas, la solicitud de préstamos, la activación de tarjetas de débito y el suministro de información sobre diversos productos financieros y promociones.
4. Promocionar y realizar ventas cruzadas de productos y servicios bancarios a los clientes, incluidos ahorros cuentas, tarjetas de crédito, préstamos hipotecarios y otras soluciones financieras. Explicar a los clientes las características, las ventajas y los criterios de elegibilidad.
5. Garantizar que todas las transacciones de los clientes se registran con precisión y se actualizan en los sistemas informáticos del banco. Equilibrar el cajón de efectivo al final de cada día y conciliar cualquier discrepancia.
6. Mantener los niveles de efectivo adecuados, ordenar el efectivo y las monedas y asegurarse de que el cajón de efectivo esté equilibrado. Cumplir las políticas y los procedimientos de gestión de efectivo del banco para minimizar los errores y mitigar los riesgos.
7. Seguir todas las normativas, políticas y procedimientos bancarios para garantizar el cumplimiento legal y reglamentario. Proteger la confidencialidad de los clientes y mantener un entorno de trabajo seguro.
8. Mantenerse al corriente de la evolución del sector, los cambios en la normativa bancaria y los nuevos productos/servicios. Asistir a sesiones de formación y talleres para mejorar los conocimientos y las competencias.
9. Trabajar en colaboración con otros cajeros, representantes de atención al cliente y personal del banco para alcanzar los objetivos de la sucursal, resolver problemas y garantizar el buen funcionamiento.
10. Cumplir o superar los objetivos de rendimiento establecidos por el banco, incluidos los parámetros de atención al cliente, la precisión de las transacciones, los objetivos de venta cruzada y el cumplimiento de las políticas de conformidad.

Cajero Comercial y de Ahorro Habilidades Requeridas

1. Excelentes habilidades matemáticas y numéricas para procesar con precisión las transacciones financieras y equilibrar las cajas registradoras.
2. Excepcionales habilidades de servicio al cliente con la capacidad de proporcionar un servicio rápido, amable y profesional a los clientes.
3. Gran atención al detalle para garantizar la precisión en el procesamiento de las transacciones y el mantenimiento de los registros.
4. Capacidad de comunicación verbal y escrita eficaz para interactuar con clientes y colegas, explicando términos bancarios complejos de forma clara y comprensible.
5. Gran capacidad de organización y capacidad para realizar varias tareas a la vez y priorizarlas en un entorno bancario de ritmo rápido.
6. Competencia en el uso de software bancario, cajas registradoras y otros sistemas informáticos para procesar transacciones y mantener registros.
7. Respetar las normas éticas más estrictas, mantener la confidencialidad y cumplir la normativa bancaria y las directrices de seguridad.
8. Capacidad para identificar las necesidades de los clientes y realizar ventas cruzadas de productos y servicios bancarios de forma eficaz.
9. Gran capacidad de resolución de problemas y toma de decisiones para atender las consultas de los clientes y resolver los problemas con eficacia.
10. Capacidad para trabajar bien en un entorno orientado al trabajo en equipo, colaborando con los compañeros para alcanzar los objetivos de la sucursal.

Cualificaciones requeridas

1. Diploma de educación secundaria o equivalente; se valorará la formación adicional en finanzas o un campo relacionado.
2. Preferiblemente, experiencia previa en banca o funciones de atención al cliente.
3. Conocimiento de los productos, servicios y procedimientos bancarios.
4. Familiaridad con los procedimientos de gestión y manejo de efectivo.
5. Competencia en el uso de sistemas y programas informáticos para transacciones bancarias.
6. Sólidos conocimientos numéricos y matemáticos.
7. Excelentes dotes de comunicación e interpersonales.
8. Atención al detalle y precisión en la gestión de las transacciones financieras.
9. Capacidad para trabajar en un horario flexible, incluidos fines de semana y noches si es necesario.
10. Mantener la profesionalidad y respetar el código de conducta y ética del banco.

Conclusión

En conclusión, la plantilla de descripción del puesto de cajero comercial y de cajas de ahorros ofrece una descripción exhaustiva de las competencias y responsabilidades esenciales necesarias para este puesto. Desde la gestión de las transacciones en efectivo hasta la prestación de un excelente servicio de atención al cliente, esta plantilla garantiza que los posibles candidatos comprendan las expectativas y los requisitos del puesto. Utilizando esta plantilla como guía, las empresas pueden atraer a personas cualificadas que posean las habilidades y la experiencia necesarias para sobresalir en esta función crucial dentro del sector bancario.