Descripción del puesto de asesor bancario

Resumen del trabajo

Buscamos un Asesor Bancario orientado al servicio y al detalle para unirse a nuestro equipo. El candidato ideal estará centrado en el servicio, con las necesidades de los clientes y los mejores intereses en el corazón, y tienen una sólida formación en productos bancarios y financieros. El objetivo principal del puesto será ayudar a los clientes con todos los aspectos de la actividad bancaria diaria y más allá, incluida la ayuda para preparar solicitudes de préstamos, encontrar la mejor tarjeta de crédito para ellos y ayudarles con las inversiones.

Responsabilidades

• Saludar siempre a los clientes con una actitud amable y positiva.
• Asegúrese de que dispone del trato correcto con el cliente antes de discutir las opciones, incluida la comprobación de la identificación.
• Atiende a los clientes sin cita previa y con cita previa.
• Hable con los clientes sobre su situación financiera y sus objetivos futuros.
• Recomendar productos adecuados para los clientes, como tarjetas de crédito, préstamos, descubiertos, inversiones, etc.
• Garantizar que el equipo de suscripción lleve a cabo todas las comprobaciones de asequibilidad y crédito.
• Dar a los clientes decisiones sobre sus solicitudes de préstamos o tarjetas de crédito.
• Ayudar a los clientes a cumplimentar los formularios de solicitud y asesorarles sobre qué documentos y pruebas necesitan para completar las solicitudes.
• Mantener actualizados los registros de los clientes en el sistema informático.
• Asegurarse de que toda la documentación se archiva de acuerdo con la normativa del banco.
• Proporcionar asesoramiento, orientación y cualquier otro tipo de asistencia que se requiera a los clientes.
• Trabajar con otros asesores bancarios para solucionar problemas o resolver quejas o consultas de los clientes.

Requisitos

• Titulación de grado medio o superior en matemáticas, ciencias, empresariales o campos afines, o experiencia laboral equivalente.
• Experiencia mínima de 2 años en un puesto orientado al cliente, preferiblemente en un banco o institución financiera.
• Conocimiento profundo de los productos bancarios, como tarjetas de crédito, préstamos y otras ofertas de banca personal.
• Excelentes aptitudes de atención al cliente y habilidades interpersonales bien desarrolladas.
• Excelente atención al detalle
• Capacidad analítica demostrada
• Grandes habilidades matemáticas
• Destreza en el uso de programas informáticos como Excel, Outlook u otros, según sea necesario.
• Buena capacidad de comunicación, tanto escrita como verbal
• Altamente organizado y capaz de trabajar bajo presión en plazos específicos.